Self Direct Solo 401(k)

如果您不满足于股票、基金等传统投资，希望将退休金投入到房地产、加密货币或私募股权中，Self-Directed (SD) Solo 401(k) 是您的终极选择。作为会计师，我帮您打破传统券商的限制，通过设立独立的 Trust（信托），让您实现真正的 Checkbook Control (支票簿掌控权)。

一次性设置费 $950, 年费 $125 (12个月以后起收）

为什么选择 Self-Directed 模式？

• 全品类投资 (Alternative Investments)： 不同于普通券商版只能买股票，SD 模式允许您投资房地产（直接持有、Flip、出租）、私人贷款 (Private Lending)、加密货币、贵金属以及初创公司股权。

• 支票簿掌控权 (Checkbook Control)： 账户资金存放在您掌控的信托银行账户中。无需经过托管机构层层审批，看中投资机会，直接签发支票或转账，操作速度等同于个人账户。

• 超高存入上限： 2024年总额可达 $69,000$（50岁以上为 $76,500$）。您可以灵活选择 Pre-tax（抵减当年收入）或 Roth（未来增值免税）模式。

• 无需支付 UBIT/UDFI 税： 相比 SDIRA，Solo 401(k) 在利用杠杆（贷款）购买房产时，通常可以豁免 UDFI 税（无关债务融资所得税），让房产投资收益最大化。

• 借款功能 (Participant Loan)： 您可以从账户中合法借出高达 $50,000$ 或账户余额的一半，用于短期周转，利息付回给您自己。

我的专业支持：

设立 Self-Directed Solo 401(k) 并非只是开个户，更涉及复杂的合规架构。我将为您提供：

1. 合规架构搭建： 准备全套 Plan Document（计划文件），获取专用的雇主识别号 (Trust EIN)。

2. 合规运营指导： 避免 Prohibited Transactions（禁制交易），明确哪些资产可以买、哪些人属于 Disqualified Persons，确保您的账户永远符合 IRS 规范。

3. 年度税务维护： 当资产超过 25 万美金时，我为您精准申报 Form 5500-EZ，确保税务合规万无一失。

 开设账户所需资料，请点击 📥 查看。